“美女”主動幫你賺錢,哪有這么美的事兒
杭州西湖:74人涉嫌投資理財詐騙被訴
在浙江省杭州市,杭州深言商貿(mào)公司的投資理財平臺“華西風(fēng)云”一度十分火爆。直到2017年3月,隨著警方的介入,發(fā)現(xiàn)這原來是一個假借投資之名詐騙錢財?shù)摹捌脚_”。近日,主犯徐陽、盧銀烽被依法提起公訴。至此,這個平臺詐騙案的74名犯罪嫌疑人均已被杭州市西湖區(qū)檢察院提起公訴。
據(jù)檢察機關(guān)審查,犯罪嫌疑人徐陽、盧銀烽等人虛構(gòu)投資理財微平臺,將公司業(yè)務(wù)員包裝成美女并利用微信添加陌生人進行感情投資,誘騙被害人在他們所謂的投資平臺上投資理財,進而通過控制平臺操作,致使絕大多數(shù)被害人虧損,在不到4個月的時間內(nèi)先后詐騙1748人455萬余元。
“千千凈萍”,誘人上鉤
2017年2月下旬,有個微信昵稱“千千凈萍”、頭像是個漂亮女生的人加陸某微信,陸某覺得是個美女就同意加為好友;チ膸滋旌螅扒羝肌闭f,她在一個叫“華西風(fēng)云”的投資理財平臺做業(yè)務(wù)員,希望陸某能在平臺上注冊個賬號,幫她提升業(yè)績,陸某不好意思拒絕,就答應(yīng)了,之后按照對方發(fā)給他的二維碼,注冊并充了200元算是完成任務(wù)!扒羝肌庇指嬖V他這個投資平臺里面有三個指數(shù),可以通過購買指數(shù)漲跌來投資賺錢,陸先生不是很懂,“千千凈萍”就教他操作。他用200元購買了一個叫“華西燃料芳烴”的指數(shù),結(jié)果賺了160元。陸先生很開心,覺得賺錢如此容易,便想多賺些,“千千凈萍”不失時機地給他介紹,說公司有個VIP群,里面有老師直接指導(dǎo)操作,但需要交至少5000元以上的入群費,陸先生沒多想就充錢進去了。
贏小錢虧大錢,提現(xiàn)設(shè)障礙
這之后,陸某就沒那么好的運氣了,基本上都是虧大錢,贏小錢。比如說投資200元,贏了只得到160元,本金還在,但投資平臺要收取20%的手續(xù)費;而如果輸了,200元的本金就沒有了。
在VIP群內(nèi),每天下午3點和晚上8點,都有老師現(xiàn)場指導(dǎo)買漲買跌,發(fā)K線圖。老師喊要漲,群內(nèi)的員工就當托兒起哄,說老師看得很準,以此來烘托氣氛。陸某就在這樣的氛圍中不停地買漲買跌,當他發(fā)現(xiàn)虧了很多想放棄時,“千千凈萍”以及群內(nèi)的老師都會來安慰他,鼓勵他心態(tài)要放好,老師一定會幫他贏回來。就這樣,陸某像賭徒一樣,不停地投錢,又一個勁地輸。當他最終醒悟想退錢提現(xiàn)時,平臺卻顯示“無法申請退還”。
事實上,陸某只是眾多被害人中的一員。據(jù)徐陽等人交代,剛開始吸引這些人進平臺的時候,提現(xiàn)方便快捷,就是想培養(yǎng)一種信任感,從而引誘更多的人加入進來!暗,如果客戶真不想玩了,要退錢可沒那么容易,我們公司的利潤就是客戶虧損的錢,客戶不虧錢,我們怎么賺錢?”徐陽交代說。
“華西風(fēng)云”所屬的杭州深言商貿(mào)公司千方百計地設(shè)置取現(xiàn)障礙,比如編造“你的銀行卡是不是填錯了”“今天平臺升級”“明天有更好的老師指導(dǎo),肯定能賺錢”等理由,讓客戶不能自由提現(xiàn)。“目的就是讓客戶繼續(xù)陪我們玩,直到資金玩完。”徐陽說。
虛假的平臺,真實的騙術(shù)
原來,2016年12月,徐陽、盧銀烽等人以40余萬元的價格通過他人購買了一個不具備合法交易主體資格的“盈利多”微交易平臺(后改名為“華西風(fēng)云”),平臺設(shè)置了虛構(gòu)的“華西基合銅幣”“華西基合銀幣”“華西燃料芳烴”三種產(chǎn)品的交易指數(shù),并通過杭州深言商貿(mào)有限公司及會員單位上線運營。
據(jù)了解,他們的贏利模式是平臺抽取會員單位客戶交易額的0.75%,客戶虧損歸會員單位所有,客戶盈利由會員單位自行承擔(dān)?蛻粝蚱脚_賬戶充值后,錢款便進入由盧銀烽控制的農(nóng)行賬戶內(nèi),客戶提現(xiàn)必須經(jīng)過平臺管理員同意方可成功。
他們一方面通過發(fā)展會員單位代理其平臺來收取手續(xù)費,但另一方面,更多的是通過招業(yè)務(wù)員,培訓(xùn)后讓他們用事先包裝的美女微信或陌陌等社交軟件,以“附近的人”“漂流瓶”等方式搭識并添加被害人好友進而聊天,或僅僅是將其包裝成美女,打開“附近的人”引人上鉤。
據(jù)徐陽等人交代,經(jīng)過培訓(xùn)的業(yè)務(wù)員會利用被害人想接近美女的心理,前期通過聊天聊感情保持關(guān)系,之后通過幫忙、賺錢等引導(dǎo)被害人在“華西風(fēng)云”平臺注冊并充值操作。同時,他們還利用被害人想賺錢的心理,將他們拉進客戶微信群,由實際并不具備相關(guān)金融領(lǐng)域?qū)I(yè)知識和分析判斷能力的公司內(nèi)部總監(jiān)或主管假扮所謂實力很強的分析指導(dǎo)老師或老師助理。部分公司業(yè)務(wù)員假扮資深客戶在客戶微信群內(nèi)做托兒,發(fā)布偽造的賺錢消息截屏、虛構(gòu)指導(dǎo)老師具有精準判斷的專業(yè)能力。這些托兒通過群內(nèi)炒作喊單,目的就是讓被害人信任平臺并上癮,從而誘導(dǎo)被害人介紹身邊人加入,通過頻繁交易產(chǎn)生高額手續(xù)費,并故意給客戶提供相反的“投資”建議,最終導(dǎo)致客戶虧損。
此外,他們還以擔(dān)任經(jīng)紀人可以拿傭金為誘餌,讓被害人發(fā)展客戶,以進入VIP喊單群需要5000元以上入群費等為由,不斷促使被害人加大入群費。被害人虧損后,業(yè)務(wù)員會利用美女身份安撫被害人情緒,主管、總監(jiān)也會電話回訪客戶,他們以繼續(xù)操作、介紹指導(dǎo)老師可回本為由,引導(dǎo)被害人繼續(xù)加大充值,讓被害人誤以為公司是為客戶考慮,幫客戶賺錢。
2017年3月,接群眾舉報后,西湖區(qū)公安分局一舉搗毀這個詐騙平臺。
隨后,案件偵查終結(jié)移送西湖區(qū)檢察院審查起訴。該院陸續(xù)對徐陽等74名犯罪嫌疑人以詐騙罪提起公訴,并對參與時間不長、犯罪數(shù)額不大且認罪悔罪并主動退賠的26人依法作出相對不起訴的決定。
范躍紅 西劍