第三方支付平臺(tái)成詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款“新寵”
2016-04-01 09:59:00 來(lái)源:央廣網(wǎng)
央廣網(wǎng)廈門(mén)4月1日消息(記者 陳庚)記者從廈門(mén)市反詐騙中心獲悉,今年1—3月該中心接報(bào)的電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙警情中,詐騙分子通過(guò)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移變現(xiàn)詐騙資金的案件占38.6%,尤其是冒充QQ好友、冒充淘寶客服、機(jī)票改簽、積分兌換、木馬鏈接等詐騙警情中使用第三方支付平臺(tái)流轉(zhuǎn)資金的更為突出。第三方支付平臺(tái)因具有使用更加便捷、作案更加隱蔽等特點(diǎn),已成為詐騙分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的新手段。
在傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中,詐騙分子誘騙被害人將錢(qián)款轉(zhuǎn)至指定銀行賬戶(hù)后,或直接取款,或轉(zhuǎn)移到其他銀行卡取款,被騙錢(qián)款都在銀行賬戶(hù)之間流轉(zhuǎn)。但是近年來(lái),隨著第三方支付市場(chǎng)的發(fā)展,支付、結(jié)算工具推陳出新,犯罪分子也不斷改變?cè)p騙錢(qián)款的流轉(zhuǎn)方式。廈門(mén)市反詐騙中心通過(guò)分析研判相關(guān)警情發(fā)現(xiàn),如今詐騙分子主要通過(guò)線上盜刷、線上支付、POS機(jī)消費(fèi)等三種方式使用第三方支付平臺(tái)對(duì)詐騙資金進(jìn)行流轉(zhuǎn)變現(xiàn)。
廈門(mén)市反詐騙中心分析認(rèn)為,隨著銀行不斷強(qiáng)化對(duì)個(gè)人賬戶(hù)實(shí)名制的管控,申請(qǐng)非實(shí)名銀行卡的可能性幾乎為零,一人申請(qǐng)多張銀行卡也受到一定程度的限制,而第三方支付平臺(tái)的賬戶(hù)申請(qǐng)多數(shù)不需要實(shí)名認(rèn)證,僅通過(guò)郵箱就可以輕松開(kāi)通,而且一人可申請(qǐng)多個(gè)賬號(hào),這些便利性吸引電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將其作為資金轉(zhuǎn)移的工具。
此外,相較傳統(tǒng)的到銀行柜臺(tái)、柜員機(jī)取現(xiàn)或者使用涉案銀行卡刷卡消費(fèi)的方式,通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移和消費(fèi)在作案手法上更加隱蔽,可以直接將贓款向多種渠道流轉(zhuǎn),而且犯罪分子套現(xiàn)取款等不再受到地域的限制,極大地降低了犯罪成本和風(fēng)險(xiǎn)。
贓款套現(xiàn)更加快捷也是詐騙分子熱衷于利用第三方支付平臺(tái)的一個(gè)原因。據(jù)介紹。一些第三方支付平臺(tái)為了搶占市場(chǎng),推出了POS機(jī)“T+O”結(jié)算業(yè)務(wù),即先將通過(guò)POS機(jī)轉(zhuǎn)入的資金墊付給使用人,使其不必受到轉(zhuǎn)賬資金需要經(jīng)過(guò)銀聯(lián)結(jié)算后第二日才到賬的限制,可當(dāng)日取得該筆資金,而第三方支付平臺(tái)從商戶(hù)手中收取高額利息,該類(lèi)業(yè)務(wù)常被詐騙分子和套現(xiàn)人員非法利用。
另?yè)?jù)廈門(mén)市反詐騙中心披露,現(xiàn)有的第三方支付平臺(tái)對(duì)POS業(yè)務(wù)終端進(jìn)行層層外包,外包的層次甚至多達(dá)四層以上,第三方支付企業(yè)自身對(duì)終端使用者難以有效監(jiān)管,容易被詐騙分子利用。截至2015年9月8日,中國(guó)人民銀行共發(fā)放第三方支付企業(yè)牌照270張。對(duì)這些企業(yè),國(guó)家明確規(guī)定中國(guó)人民銀行是唯一的負(fù)有監(jiān)管義務(wù)的單位,F(xiàn)實(shí)中,中國(guó)人民銀行要對(duì)這些企業(yè)實(shí)施有效監(jiān)管,難度也很大,這勢(shì)必給犯罪分子提供可乘之機(jī),也給公安機(jī)關(guān)偵查破案帶來(lái)重重困難。
編輯:劉拓拓
關(guān)鍵詞:廈門(mén)
記者從“2016海峽兩岸(廈門(mén))老齡產(chǎn)業(yè)博覽會(huì)”組委會(huì)獲悉,首屆海峽兩岸(廈門(mén))老齡產(chǎn)業(yè)博覽會(huì)將于2016年6月17—19日在廈門(mén)國(guó)際會(huì)展中心A3館舉辦。
2016-03-31 15:52:00
“一年以來(lái)(2015年4月21日至2016年3月21日),據(jù)我們統(tǒng)計(jì),首次從廈門(mén)口岸進(jìn)境的臺(tái)灣預(yù)包裝食品就有2412種”,廈門(mén)檢驗(yàn)檢疫局工作人員告訴記者,
2016-03-31 15:50:00
第九屆海峽兩岸(廈門(mén)海滄)保生慈濟(jì)文化旅游節(jié)將于4月8日在青礁慈濟(jì)祖宮景區(qū)開(kāi)幕,將繼續(xù)以“兩岸一家親,共建新家園”為主旨,
2016-03-29 10:17:00
參與討論
我想說(shuō)
央廣網(wǎng)官方微信
手機(jī)央廣網(wǎng)