在金融高質(zhì)量發(fā)展的時(shí)代命題下，投資者通過資本市場提升資產(chǎn)配置專業(yè)度、多元化的需求顯著增長，為充分發(fā)揮基金公司在投資者服務(wù)、保護(hù)、教育工作的基礎(chǔ)性、長期性、前瞻性作用與擔(dān)當(dāng)，工銀瑞信以“三光同輝、伙力同心、伴你同行”為核心理念，加強(qiáng)投資者教育與營銷服務(wù)資源的協(xié)同聯(lián)動與優(yōu)勢互補(bǔ)，持續(xù)開展多渠道、廣聯(lián)動、深覆蓋的投教宣傳、營銷陪伴與客戶服務(wù)工作，形成“投教宣講伙伴”、“渠道營銷伙伴”、“客戶成長伙伴”的深度融合和強(qiáng)大合力，提升投資者獲得感與滿意度，為“金融強(qiáng)國”和中國式現(xiàn)代化建設(shè)貢獻(xiàn)更多工銀瑞信力量。

堅(jiān)持守正創(chuàng)新，投教伙伴筑牢投資者權(quán)益保護(hù)防線

近年來，工銀瑞信持續(xù)推進(jìn)“大投保”體系建設(shè)，不斷加強(qiáng)投資者教育資源投入，成立了行業(yè)首家國家級投資者教育基地，連續(xù)六年監(jiān)管考評為“優(yōu)秀”，共獲多項(xiàng)來自監(jiān)管、行業(yè)的權(quán)威獎項(xiàng)。在業(yè)內(nèi)創(chuàng)新發(fā)布輕型樓宇式投教品牌——“投知里”后，2024年陸續(xù)聯(lián)合企業(yè)客戶等投教伙伴打造“夕拾館·向新而行”、“集‘裝’箱2.0”、“暖心小屋”等輕型投教基地場館，強(qiáng)化物理觸點(diǎn)延展客戶投教場景，定點(diǎn)培養(yǎng)投教講師團(tuán)隊(duì)，不斷擴(kuò)充服務(wù)半徑，共同落地投教特色活動。發(fā)布投教品牌IP“投多多”，通過啄木鳥憨態(tài)可掬、聰明睿智的形象強(qiáng)化投資守護(hù)衛(wèi)士的情感鏈接，推出圖文、海報(bào)、音頻、視頻、直播、動漫、游戲、課程、沙龍活動、打卡、公益展、調(diào)研白皮書、投教手冊、解說詞集錦、投資訓(xùn)練營等線上線下投教作品超1500種，開展走進(jìn)校園、社區(qū)、村鎮(zhèn)、廣場、企業(yè)、公園等“七進(jìn)”活動近240場，組織線上各類活動超60場，覆蓋受眾超1.5億人次，以普惠金融的責(zé)任使命守護(hù)千家、溫暖萬戶，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識，踐行普惠金融、服務(wù)廣大居民財(cái)富管理的需求。

強(qiáng)化協(xié)同共贏，渠道伙伴助力提升客戶投資滿意度

工銀瑞信作為國有控股金融企業(yè)，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中踐行公募基金行業(yè)的使命擔(dān)當(dāng)，始終從客戶利益出發(fā)，多年來積極探索，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，逐步建立起“全流程、全客群、全方位”三位一體的營銷陪伴服務(wù)體系。通過“總分協(xié)同、屬地直通”的服務(wù)模式，開展覆蓋全國各地區(qū)各類代銷和直銷業(yè)務(wù)一體化的開拓、營銷和維護(hù)工作，為客戶提供專業(yè)、普惠、溫暖的投資陪伴，形成了以“信息共享、團(tuán)隊(duì)共建、資源匹配、數(shù)字化工具支持”為核心的營銷服務(wù)體系，不斷強(qiáng)化各類型渠道的下沉服務(wù)，舉辦“財(cái)富伴你行”渠道服務(wù)、走進(jìn)工銀瑞信、投資策略會、基金從業(yè)培訓(xùn)、先鋒高校研修班等特色系列活動千余場，持續(xù)開展工銀瑞信“靈犀智享”研學(xué)營系列活動16期，充分挖掘意見領(lǐng)袖和信賴伙伴，傾聽客戶需求與意見建議；全面推進(jìn)數(shù)字生態(tài)建設(shè)，加速銷售管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建客戶統(tǒng)一視圖，深入分析不同客群的投資行為特點(diǎn)；持續(xù)圍繞投研理念、產(chǎn)品特點(diǎn)和客戶觸達(dá)交流碰撞，推動渠道業(yè)務(wù)合作與客戶黏性提升的良性循環(huán)。撬動自來水傳播效應(yīng)，雙向奔赴共享共創(chuàng)。

廿載溫暖相伴，客戶伙伴攜手共繪成長動人畫卷

工銀瑞信始終把服務(wù)好廣大客戶的財(cái)富管理需求作為自身的“價(jià)值本源”，把投資者滿意度作為檢驗(yàn)經(jīng)營發(fā)展質(zhì)量的“試金石”。積極升級客戶服務(wù)模式，深化線上平臺運(yùn)營質(zhì)效，實(shí)現(xiàn)貫穿“投前、投中、投后”的全旅程發(fā)聲，建立了7*24在線的投資者服務(wù)中心，持續(xù)聆聽客戶心聲，與客戶共同成長，積累了無數(shù)難忘的故事，這些故事不僅見證了客戶的財(cái)富增值之路，也記錄了客戶服務(wù)過程中的點(diǎn)滴努力。通過“客戶故事”、“客戶之聲”專題專欄，以圖文、短視頻等形式生動呈現(xiàn)客戶的投資歷程與成長故事，邀請客戶與財(cái)富管理專家共同參與線上直播，分享投資心得與經(jīng)驗(yàn)，實(shí)時(shí)解答客戶疑問，幫助投資者認(rèn)識自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好與預(yù)期收益目標(biāo)，了解各類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，為客戶提供有效的資產(chǎn)配置建議，力爭以優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)和策略組合滿足投資者的需求。

展望未來，工銀瑞信將堅(jiān)守以投資者利益為核心，切實(shí)做到行業(yè)發(fā)展與投資者利益同提升、共進(jìn)步，發(fā)揮創(chuàng)新投教、精準(zhǔn)營銷、陪伴服務(wù)的疊加效應(yīng)，擴(kuò)大金融服務(wù)“增長極”、“動力源”和“生態(tài)圈”，以更優(yōu)異的業(yè)績、更豐富的產(chǎn)品、更專業(yè)的服務(wù)，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展、助力實(shí)現(xiàn)中國式現(xiàn)代化作出更大貢獻(xiàn)。

（注：此文屬于央廣網(wǎng)登載的商業(yè)信息，文章內(nèi)容不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)，僅供參考。）

風(fēng)險(xiǎn)提示:以上內(nèi)容僅供參考，不代表央廣網(wǎng)觀點(diǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎�；�金的過往業(yè)績及凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。以上內(nèi)容不構(gòu)成對投資者實(shí)質(zhì)性的投資建議或公司最終的投資觀點(diǎn)，不應(yīng)被接受者作為對其獨(dú)立判斷的替代或投資決策依據(jù)。本材料由工銀瑞信基金管理有限公司提供，為客戶服務(wù)資料，并非基金宣傳推介資料，觀點(diǎn)僅供參考，具有時(shí)效性，不構(gòu)成投資建議或收益承諾，投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨(dú)立判斷或僅依據(jù)該等信息做出決策�；�金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件,在全面了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等情況，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等以及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，審慎選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資�；�金有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。