一直以來，郵儲銀行安徽分行堅(jiān)守“支付為民”初心，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)職責(zé)，深入推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作，通過精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊，近一個(gè)月成功攔截多起涉詐行為，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全。
“火眼金睛”巧識騙局
“他要取4萬元，我們按流程核實(shí)資金來源和用途時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶有一筆剛剛從他行匯入的款項(xiàng)。”日前，郵儲銀行宣城涇縣云嶺路支行柜員在為一男子辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)異常。男子支支吾吾，不耐煩地表示款項(xiàng)來自前同事，取款用于家庭裝潢。該柜員憑借豐富經(jīng)驗(yàn)，察覺該男子表述異常，立即告知營業(yè)主管。營業(yè)主管進(jìn)一步詢問，要求該男子提供其同事聯(lián)系方式，以及家裝購買材料記錄，男子表示無法提供。
“因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)發(fā)生過此類的情況，我們立即啟動(dòng)相關(guān)預(yù)案�！本W(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管立刻向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。隨后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向該男子宣傳反電詐相關(guān)知識拖延時(shí)間，營業(yè)主管則撥打當(dāng)?shù)鼐诫娫掃M(jìn)行情況匯報(bào)。民警趕到后，聯(lián)合網(wǎng)點(diǎn)員工一齊耐心勸導(dǎo)。該男子承認(rèn)，收款方是其在網(wǎng)上認(rèn)識的網(wǎng)友，想利用其賬戶過渡資金。隨后，男子被民警帶走作進(jìn)一步調(diào)查。
預(yù)警勸阻精準(zhǔn)防范
日前，一女子行色匆匆來到郵儲銀行宿州泗縣支行要求取款4.6萬元，稱家人重病急需用錢。
“在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其賬戶疑似有小額測試行為，且剛剛發(fā)生一筆5.6萬元資金轉(zhuǎn)入，符合可疑涉案特征�！本W(wǎng)點(diǎn)工作人員立刻提高警覺，并進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。該女子表示，給她轉(zhuǎn)賬的人是其在北京的一個(gè)“朋友”，借錢給她用于家人看病，測試行為也是在該“朋友”指導(dǎo)下進(jìn)行的，目的是為了確認(rèn)該銀行卡能否正常使用。隨后，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管要求女子出示借款記錄、通話記錄，女子意欲將手機(jī)屏幕避開，并自行走到離該支行很遠(yuǎn)的地方進(jìn)行通話。
“鑒于此，我們立刻向當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告。”當(dāng)?shù)鼐皆诮拥骄W(wǎng)點(diǎn)工作人員匯報(bào)后，立即展開核實(shí)工作。經(jīng)過警方核實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)明確了該筆5.6萬元款項(xiàng)為一異地涉詐受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金。經(jīng)過警銀聯(lián)動(dòng)，5.6萬元涉詐資金已被原路退回，相關(guān)涉案人員也正在追查中。
郵儲銀行安徽省分行運(yùn)營管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近期，網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，如通過熟人過渡資金、場外指導(dǎo)取款人話術(shù)應(yīng)付銀行人員、編織詐騙場景誘騙群眾等，使人民群眾遭受資金損失。希望廣大人民群眾保持較高的警惕性，增強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的意識和能力。
下一步，郵儲銀行安徽省分行將持續(xù)開展反詐宣傳，加強(qiáng)異常金融交易特征識別，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告線索信息，做好警銀聯(lián)動(dòng)工作，筑牢反欺詐工作防線，切實(shí)擔(dān)當(dāng)起消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的社會責(zé)任。（宋立群）
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