中廣網(wǎng)天津9月13日消息 在“二十國(guó)集團(tuán)和全球經(jīng)濟(jì)治理”全體會(huì)議上，國(guó)際貨幣基金組織特別顧問(wèn)朱民談到了剛剛通過(guò)的巴塞爾資本協(xié)議3對(duì)銀行業(yè)的影響。他說(shuō)，不會(huì)在具體某一年實(shí)施巴塞爾，而是可以給予幾年緩沖期，讓銀行有所準(zhǔn)備。而它的實(shí)施，也將會(huì)影響到金融部門的商業(yè)模式和業(yè)務(wù)模式。部分銀行可能需要通過(guò)市場(chǎng)來(lái)融資。
以下為朱民演講全文：
我們都知道巴塞爾3昨天在委員會(huì)通過(guò)，首先是資本金的標(biāo)的，第二個(gè)是資本的質(zhì)量，第三個(gè)是流動(dòng)性的指標(biāo)，短期和長(zhǎng)期，第四個(gè)就是杠桿率，巴塞爾3不僅僅是這些，還有很多其他的內(nèi)容，這是第一點(diǎn)讓我澄清的，對(duì)于巴塞爾委員會(huì)來(lái)說(shuō)，要確定這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，這是一個(gè)好事情，所有的從業(yè)者來(lái)說(shuō)，要實(shí)施巴塞爾3是不那么容易的，因?yàn)槊總�(gè)人處的國(guó)家不一樣，即便在亞洲國(guó)家，亞洲的金融行業(yè)一級(jí)資本充足率比其他市場(chǎng)都要高。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，他們需要共同實(shí)行巴塞爾是需要時(shí)間的，而且巴塞爾3也是可以給幾年時(shí)間，不會(huì)說(shuō)在某一年實(shí)施巴塞爾，在法案當(dāng)中也有提及，所以這里確實(shí)存在這樣的空間，可以讓所有的銀行有一些準(zhǔn)備的時(shí)間，能夠來(lái)實(shí)施到一個(gè)階段，這是一個(gè)好的事情。
這是一個(gè)好的事情，但是也有一些關(guān)切，好的來(lái)說(shuō)，銀行他們可能各自的情況不一樣，可以逐步的進(jìn)行挑戰(zhàn)，但是關(guān)注的點(diǎn)在于說(shuō)，實(shí)施的時(shí)間點(diǎn)不一樣的話，可能就有一個(gè)對(duì)于國(guó)際監(jiān)管框架的套利，這個(gè)怎么來(lái)解決，我們可能需要進(jìn)一步的討論。
再來(lái)回到你的這個(gè)問(wèn)題，是有關(guān)實(shí)施，以及對(duì)于金融行業(yè)會(huì)有什么樣的影響，首先第一點(diǎn)，會(huì)影響到金融部門的商業(yè)模式、業(yè)務(wù)模式。舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)，原來(lái)的交易資本金需要的非常少，現(xiàn)在必須要考慮對(duì)手方的風(fēng)險(xiǎn)，所以需要有資本金的支持。還有，長(zhǎng)期貸款你需要有一些獲有資本金，這樣是為了應(yīng)對(duì)周期性的風(fēng)險(xiǎn)，所以這樣的資本結(jié)構(gòu)、資本分配就會(huì)非常不一樣，這樣從而改變它們的商業(yè)模式，這一點(diǎn)非常重要。因?yàn)槟闳绻枰懈嗟馁Y本金，會(huì)有影響，但是不同銀行可能受到的影響不一樣，主要要看你的商業(yè)模式怎么樣。
還有一些銀行，他們可能并不一定能夠達(dá)到《巴塞爾3》的條件，他們可能還需要從市場(chǎng)上籌得資金，市場(chǎng)可能會(huì)看到這些金融機(jī)構(gòu)需要從市場(chǎng)來(lái)籌資。這個(gè)我覺(jué)得應(yīng)該是好新聞吧，可以使市場(chǎng)更活躍。回到你根本的問(wèn)題，標(biāo)準(zhǔn)有了，實(shí)施需要時(shí)間，市場(chǎng)毫無(wú)疑問(wèn)是存在的，會(huì)有時(shí)間釋放出來(lái)，現(xiàn)在我們還在逐步的看到到底情況會(huì)怎么樣來(lái)變化，因?yàn)閷?duì)于《巴塞爾3》來(lái)說(shuō)，這些原則還是需要根據(jù)不同的環(huán)境進(jìn)行相應(yīng)的條件，隨著時(shí)間也需要不斷的改善。
相關(guān)背景：巴塞爾協(xié)議
巴塞爾委員會(huì)是1974年由十國(guó)集團(tuán)中央銀行行長(zhǎng)倡議建立的，其成員包括十國(guó)集團(tuán)中央銀行和銀行監(jiān)管部門的代表。自成立以來(lái)，巴塞爾委員會(huì)制定了一系列重要的銀行監(jiān)管規(guī)定，如1983年的銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則（又稱巴塞爾協(xié)定，Basel Concordat）和1988年的巴塞爾資本協(xié)議（Basel Accord）。這些規(guī)定不具法律約束力，但十國(guó)集團(tuán)監(jiān)管部門一致同意在規(guī)定時(shí)間內(nèi)在十國(guó)集團(tuán)實(shí)施。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的檢驗(yàn)，鑒于其合理性、科學(xué)性和可操作性，許多非十國(guó)集團(tuán)監(jiān)管部門也自愿地遵守了巴塞爾協(xié)定和資本協(xié)議，特別是那些國(guó)際金融參與度高的國(guó)家。1997年，有效銀行監(jiān)管的核心原則的問(wèn)世是巴塞爾委員會(huì)歷史上又一項(xiàng)重大事件。核心原則是由巴塞爾委員會(huì)與一些非十國(guó)集團(tuán)國(guó)家聯(lián)合起草，得到世界各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的普遍贊同，并已構(gòu)成國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)可的銀行監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。至此，雖然巴塞爾委員會(huì)不是嚴(yán)格意義上的銀行監(jiān)管國(guó)際組織，但事實(shí)上已成為銀行監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定者。 2002年10月1日，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了修改資本協(xié)議建議的最新版，同時(shí)開(kāi)始新一輪調(diào)查（第三次定量影響測(cè)算，QIS3），評(píng)估該建議對(duì)全世界銀行最低資本要求的可能影響。從 1975年9月第一個(gè)巴塞爾協(xié)議到1999年6月《新巴塞爾資本協(xié)議》（或稱“新巴塞爾協(xié)議”）第一個(gè)征求意見(jiàn)稿的出臺(tái)，再到2006年新協(xié)議的正式實(shí)施，時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)30年。幾十年來(lái)，巴塞爾協(xié)議的內(nèi)容不斷豐富，所體現(xiàn)的監(jiān)管思想也不斷深化。
責(zé)編：朱虹 來(lái)源：中國(guó)廣播網(wǎng)
